关键词：广阳区抗旱能力评估
1区域概况
1.1地形地貌及水文气象
廊坊市广阳区位于京津两市之间，属永定河流域。介于北纬39°8′52″至39°37′30″、东经116°23′41″至116°53′41″之间。北与北京大兴区相邻；东与天津的武清区接壤；西与永清县、固安县隔永定河相望，南与安次区毗邻。总面积332km2。
廊坊市广阳区属永定河冲积平原，地势自西北向东南倾斜，西北部地面高程25.7m（黄海高程），东南部地面高程13.8m（黄海高程），地貌主要类型是河流冲积的准缓岗、二坡地、洼地、古河道、漫滩，局部地区仍有沙丘残留，区内土壤类型主要是中壤土、砂壤土。
广阳区属暖温带半湿润半干旱大陆性季风气候区，四季分明。冬春受西北干冷气流控制，多西北风，少雨，气候干燥寒冷。夏季受东南暖湿气流影响，降水集中，气候炎热。秋季雨水稀少，秋高气爽。多年平均降水量为555.3mm，降水量年内分配不均匀，春季、冬季不足全年降水量的20%，虽然夏季降水量占全年降水量的80%以上，降水过于集中，且强度大，大都为无效降水，且年际变化大。最少年降水量为272.9mm，多年平均水面蒸发量为943.4mm，平均年陆面蒸发量为438.3mm。全区年平均气温11.9℃，七月份最热，月平均气温26.1℃；一月份最冷，月平均气温-4.5℃，无霜期198天。
2.2干旱特点
由于降水量少，年内分配不均，年际变化大的特点，旱灾是广阳区农业生产的主要灾害，有“十年九旱”的说法。春旱率达73.30%，夏旱率占30%，秋旱率16.70%。分析历史旱灾资料，主要有以下特点：（1）持续时间长、涉及范围广。全区范围内有效的降雨次数少，并且经常伴随持续的高温天气，造成水分大量蒸发，在抗旱保苗过程中，不同程度受灾，涉及到农业、工业、城乡居民生活、生态等各个方面的正常用水。（2）旱灾程度深，损失重。每次旱灾均会造成全区各类农作物不同程度受灾。
2干旱等级划分
参考《农业旱情旱灾评估标准》中的旱情评定指标来确定。农业干旱以连续无雨日数、降雨距平值，区域综合受旱面积比例等指标进行综合评定，分为四个等级，即轻度干旱（Ⅳ级）、中度干旱（Ⅲ级）、严重干旱（Ⅱ级）和特大干旱（Ⅰ级）（划分标准详见表1）。
3抗旱能力现状
3.1水资源现状
据《廊坊市水资源总体规划》和广阳区水资源二次评价结果，广阳区年水资源总量为1.08亿m3，其中地表水资源量6795.69万m3，地下水资源源总量5613.93万m3,可利用量为5146.91万m3，可开采量为5885.29万m3。
3.2工程设施现状
截止2010年底，广阳区共有机井4229眼，有效灌溉面积达20.35万亩，节水工程面积15万亩，全区农作物主要以井灌为主，灌溉方式大部分是管道灌溉，仍有一小部分是传统方式大水漫灌。全区151个行政村，共有农村人口17.88万人，已安装自来水的村有151个，普及率为100%。其中有46个村的水质符合国家饮用水安全标准，属于正规自来水。
3.3非工程措施现状
广阳区抗旱服务站自组建以来，以“群众浇地有困难，请找抗旱服务站”为宗旨，不断发展壮大，形成了以区抗旱服务分站为龙头，乡（镇）级服务组织为中心，群众组织为补充，上下相通，左右相连，专群结合的抗旱服务网络。在历年的抗旱活动中起到了生力军的作用。自2010年初至目前，全区累计更新补打机井139眼，其中深井1眼，中井134眼，浅井4眼，修井19眼，配套49眼。铺设防渗管道2万m。全区累计投入抗旱人数1.6万人；出动机动抗旱设备0.45万台（套）；出动各类运水车辆0.5万辆（次），全区4000多眼机井全部启动，抗旱用电240万度，抗旱用油3吨，各级共投入抗旱资金28万元。
4分区抗旱能力评估
为增强评估的针对性和客观性，按灌溉条件的不同分别进行雨养农业区、地下水灌溉农业区和农村饮水工程评估，地下水灌溉区的评估中进行细化评估。
4.1雨养农业区供水能力评估
全区实有耕地面积24.10万亩，均为旱田。其中有效灌溉面积20.35万亩，占总耕地面积的84%。主要种植作物为秋玉米、花生、谷子、薯类、小麦、果树，雨养农业区全部延续着靠天等雨的局面，基本没有抵御旱情的能力，几乎每年都有旱情发生。
4.2地下水灌溉农业区抗旱能力评估
全区现有机井4249眼，单井控制面积56.7亩。
4.2.1各地在春、秋季连续无雨日数达到15~25天，夏季连续无雨日达到10~20天时，作物墒情普遍降低，受旱面积不断扩大，需开动机井及时进行抗旱。基本能满足作物灌溉，一般不会因旱而减产。
4.2.2春、秋季连续无雨日数达到26~45天，夏季连续无雨日达到21~30天时，作物墒情普遍降低，受旱面积不断扩大，需开动机井及时进行抗旱。此时，实际保障灌溉面积下降，有一小部分农田因旱减产。
4.2.3春、秋季连续无雨日数达到46~70天，夏季连续无雨日达到31~45天时，作物墒情普遍降低，受旱面积不断扩大，需开动机井及时进行抗旱。此时，实际保障灌溉面积继续下降，有一部分农田因旱减产。
4.2.4春、秋季连续无雨日数达大于70天，夏季连续无雨日大于45天时，作物墒情普遍降低，受旱面积不断扩大，需开动机井及时进行抗旱。此时，实际保障灌溉面积减少一半，一大部分农田因旱减产。
4.3农村饮水抗旱能力评估
廊坊市广阳区所辖151个行政村，共有农村人口17.88万人。全区共有吃水井162眼，其中深井105眼，中浅井57眼。全区的浅井中最浅的只有21～22m，最深的150m。其中
5综合评估
综上所述，广阳区雨养农业区抗旱能力普遍较差，井灌区较强，组织管理体系较强，抗旱预案的编制与执行较强，抗旱队伍一般，旱情测报一般，政策法规体系不强，技术支撑体系较强（具体分乡（镇）情况详见表2）。
6抗旱重点及增强区域抗旱能力建设的相关建议
6.1抗旱重点
广阳区在全面抗旱的基础上，要按照以人为本、科学发展、统筹安排的理念，把确保人畜饮水安全作为抗旱工作的重点，对人畜饮水极为困难的地方，安排专人进行跟踪和监测，及时报送情况。
6.2增强区域抗旱能力建设
6.2.1建立抗旱协调应对机制
6.2.1.1建立健全会商体系，构筑信息自动监测网络。充分应用计算机网络、遥感遥测、现代通讯等技术，建立完善的雨情、旱情、水情、墒情监测预警网络体系，构筑区、乡（镇）、村为一体的旱情决策会商网络体系，实现信息采集、传输、处理、分析自动化以及异地会商工作的开展，最后达到旱情发生及其发展趋势的全面实时监测、决策，并适时提出旱情分析灾情评估、水资源优化配置等相应的抗旱减灾对策。
6.2.1.2建立应急机制。培养一批业务精、技术硬的抗旱应急队伍；储备必要的抗旱应急物资和应急水源；强化抗旱应急措施；细化抗旱水源的应急水量调度。
6.2.2强化抗旱服务组织
进一步强化抗旱服务站自身建设，有效实施内部改革和对外发展，在搞好服务的基础上，密切周边各区（县）抗旱服务站间的横向联系，主动把自身融入市场经济中，深入细致地搞好市场情况的调查，研究市场规律，努力拓宽服务和经营领域，在持续经营中进一步提高服务的能力。
6.2.3转变抗旱工作思路
6.2.3.1全面节水。以节水社会建设为主线，进一步强化包括喷滴管灌等工程节水、智能IC卡计量等先进技术的推广应用，采用节约用水、减少排污的新工艺，推行一水多用的用水方式，净化和处理工业废水，力争达到节约工业用水占工业需水量的5％左右。切实加快节水型社会试点建设，制定、出台节水型社会建设试点实施方案，进一步明确全区各级各部门节水工作职责、目标要求；进一步提高水资源科学化、信息化管理水平，努力向节水型社会发展。
6.2.3.2充分利用可利用水源。切实提高中水回用的力度，强化雨水资源的综合利用。在全区范围内实现水资源的统筹管理，并实现计量收费。
6.2.3.3争取南水北调分水指标。由于廊坊市广阳区是典型的资源性缺水地区，地下水已严重超采，单纯依靠内部节约和挖潜不能从根本上解决缺水矛盾，必须开源节流并举，在现有水源的基础上进一步寻找可利用的新型水源，并努力争取南水北调分水指标。
7评估缺陷
由于广阳区土壤植被及工业用水等影响因素的复杂性，很难对全区的抗旱能力现状进行全方位的定量分析评估，有待结合乡（镇）、村街对评估内容再次进行细化。
此次评估仅局限于农业和农村人畜饮水情况的评估，由于经济社会的持续快速发展，第二、三产业挤占农业用水的现象直接影响农业灌溉用水量，特别是发生一、二级干旱时，往往要舍弃部分高耗水低效益农田灌溉用水，因此，评估工作开展尚需涉及城乡、生态及果林等各个领域。
6抗旱重点及增强区域抗旱能力建设的相关建议
6.1抗旱重点
广阳区在全面抗旱的基础上，要按照以人为本、科学发展、统筹安排的理念，把确保人畜饮水安全作为抗旱工作的重点，对人畜饮水极为困难的地方，安排专人进行跟踪和监测，及时报送情况。
6.2增强区域抗旱能力建设
6.2.1建立抗旱协调应对机制
6.2.1.1建立健全会商体系，构筑信息自动监测网络。充分应用计算机网络、遥感遥测、现代通讯等技术，建立完善的雨情、旱情、水情、墒情监测预警网络体系，构筑区、乡（镇）、村为一体的旱情决策会商网络体系，实现信息采集、传输、处理、分析自动化以及异地会商工作的开展，最后达到旱情发生及其发展趋势的全面实时监测、决策，并适时提出旱情分析灾情评估、水资源优化配置等相应的抗旱减灾对策。
6.2.1.2建立应急机制。培养一批业务精、技术硬的抗旱应急队伍；储备必要的抗旱应急物资和应急水源；强化抗旱应急措施；细化抗旱水源的应急水量调度。
6.2.2强化抗旱服务组织
进一步强化抗旱服务站自身建设，有效实施内部改革和对外发展，在搞好服务的基础上，密切周边各区（县）抗旱服务站间的横向联系，主动把自身融入市场经济中，深入细致地搞好市场情况的调查，研究市场规律，努力拓宽服务和经营领域，在持续经营中进一步提高服务的能力。
6.2.3转变抗旱工作思路
6.2.3.1全面节水。以节水社会建设为主线，进一步强化包括喷滴管灌等工程节水、智能IC卡计量等先进技术的推广应用，采用节约用水、减少排污的新工艺，推行一水多用的用水方式，净化和处理工业废水，力争达到节约工业用水占工业需水量的5％左右。切实加快节水型社会试点建设，制定、出台节水型社会建设试点实施方案，进一步明确全区各级各部门节水工作职责、目标要求；进一步提高水资源科学化、信息化管理水平，努力向节水型社会发展。
6.2.3.2充分利用可利用水源。切实提高中水回用的力度，强化雨水资源的综合利用。在全区范围内实现水资源的统筹管理，并实现计量收费。
6.2.3.3争取南水北调分水指标。由于廊坊市广阳区是典型的资源性缺水地区，地下水已严重超采，单纯依靠内部节约和挖潜不能从根本上解决缺水矛盾，必须开源节流并举，在现有水源的基础上进一步寻找可利用的新型水源，并努力争取南水北调分水指标。
7评估缺陷
由于广阳区土壤植被及工业用水等影响因素的复杂性，很难对全区的抗旱能力现状进行全方位的定量分析评估，有待结合乡（镇）、村街对评估内容再次进行细化。
此次评估仅局限于农业和农村人畜饮水情况的评估，由于经济社会的持续快速发展，第二、三产业挤占农业用水的现象直接影响农业灌溉用水量，特别是发生一、二级干旱时，往往要舍弃部分高耗水低效益农田灌溉用水，因此，评估工作开展尚需涉及城乡、生态及果林等各个领域。
6抗旱重点及增强区域抗旱能力建设的相关建议
6.1抗旱重点
广阳区在全面抗旱的基础上，要按照以人为本、科学发展、统筹安排的理念，把确保人畜饮水安全作为抗旱工作的重点，对人畜饮水极为困难的地方，安排专人进行跟踪和监测，及时报送情况。
6.2增强区域抗旱能力建设
6.2.1建立抗旱协调应对机制
6.2.1.1建立健全会商体系，构筑信息自动监测网络。充分应用计算机网络、遥感遥测、现代通讯等技术，建立完善的雨情、旱情、水情、墒情监测预警网络体系，构筑区、乡（镇）、村为一体的旱情决策会商网络体系，实现信息采集、传输、处理、分析自动化以及异地会商工作的开展，最后达到旱情发生及其发展趋势的全面实时监测、决策，并适时提出旱情分析灾情评估、水资源优化配置等相应的抗旱减灾对策。
6.2.1.2建立应急机制。培养一批业务精、技术硬的抗旱应急队伍；储备必要的抗旱应急物资和应急水源；强化抗旱应急措施；细化抗旱水源的应急水量调度。
6.2.2强化抗旱服务组织
进一步强化抗旱服务站自身建设，有效实施内部改革和对外发展，在搞好服务的基础上，密切周边各区（县）抗旱服务站间的横向联系，主动把自身融入市场经济中，深入细致地搞好市场情况的调查，研究市场规律，努力拓宽服务和经营领域，在持续经营中进一步提高服务的能力。
6.2.3转变抗旱工作思路
6.2.3.1全面节水。以节水社会建设为主线，进一步强化包括喷滴管灌等工程节水、智能IC卡计量等先进技术的推广应用，采用节约用水、减少排污的新工艺，推行一水多用的用水方式，净化和处理工业废水，力争达到节约工业用水占工业需水量的5％左右。切实加快节水型社会试点建设，制定、出台节水型社会建设试点实施方案，进一步明确全区各级各部门节水工作职责、目标要求；进一步提高水资源科学化、信息化管理水平，努力向节水型社会发展。
6.2.3.2充分利用可利用水源。切实提高中水回用的力度，强化雨水资源的综合利用。在全区范围内实现水资源的统筹管理，并实现计量收费。
6.2.3.3争取南水北调分水指标。由于廊坊市广阳区是典型的资源性缺水地区，地下水已严重超采，单纯依靠内部节约和挖潜不能从根本上解决缺水矛盾，必须开源节流并举，在现有水源的基础上进一步寻找可利用的新型水源，并努力争取南水北调分水指标。
7评估缺陷
由于广阳区土壤植被及工业用水等影响因素的复杂性，很难对全区的抗旱能力现状进行全方位的定量分析评估，有待结合乡（镇）、村街对评估内容再次进行细化。
一、当前纳税评估工作中存在的问题
1.纳税评估的定位不够准确，内部协调机制没有建立起来。纳税评估对内是强化管理的手段，对外是优化服务的措施。因为目前缺乏有力的法律支撑体系，所以纳税评估不是法定程序，也就不带有强制性。但在实际执行中当纳税人拒绝约谈或提供有关资料时，有的评估人员采取了罚款或停供发票等措施，这些都是没有法律依据的、不规范的做法。同时由于机构和人员配备上的相对独立，税收分析、纳税评估和税务稽查三者之间的良性互动机制尚未形成，这不仅制约了税源管理信息的共享与税收征管质量和效率的提高，而且也是制约税源管理工作深度的一个重要因素。
2.基础信息资料不够完整、真实、有效。纳税评估工作离不开数据资料的搜索、采集、积累和掌握，纳税评估过程中要进行大量的指标测算、资料比对等定量、定性分析，没有数据资料，纳税评估就成为无源之水、无本之木。目前，我国税务机关收集的评估资料存在不全面和不充分性，相关的财务、会计资料，包括纳税人生产经营状况，以及外部相关部门信息等收集不全，同时还缺乏对纳税人的申报资料具有佐证作用的相关资料，从而使纳税评估结果与客观实际有较大差异。同时税务机关取得的评估资料几乎都是纳税人提供的资料，而目前会计信息不对称现象较为普遍、会计信息质量不容乐观，有些纳税人提供的资料难以真实反映其财务状况和经营成果，信息可靠性和可用性不高，由于资料的不真实，评估结果误差大。
3.纳税评估缺乏细致准确的指标体系。科学的指标体系是纳税评估系统评估筛选疑点纳税人的依据。目前纳税评估指标体系还很不系统，有的指标实际操作性不强。行业税负和预警值设置不合理，因此现阶段评估人员主要凭借管户经验对企业进行历史时期纵向比较和同行业横向比较，局限性很大。
4.纳税评估人员综合业务素质亟待提高。纳税评估是一项复杂而又具有综合性的工作，它涉及税收、会计、财务管理、计算机技术等方面的知识，同时还需掌握各行业经营情况和特点。目前从事评估的人员素质参差不齐。相当一部分评估人员知识面窄，掌握评估的方法不够，不善于从各种涉税信息中寻找蛛丝马迹或挖掘深层次问题，使评估工作流于形式，评估效率不高。
二、深化纳税评估的思考
1.解决好纳税评估的法律地位问题。当前，我国开展的纳税评估实质上缺乏有力的法律支撑体系，这使得税务人员和纳税人对纳税评估工作不理解、不重视。因此应努力寻求纳税评估的立法支持，给纳税评估一个法律上的身份。
2.建立起税收分析、纳税评估和税务稽查的良性互动机制。建立良性互动机制，就是要将税源管理的分析、评估和实施三个不同环节统筹考虑，优化管理流程，在内部相关职能部门之间构建信息共享、良性互动、有机统一的工作格局。其核心就是要在税收分析、纳税评估和税务稽查三者之间建立起有效的信息共享和双向反馈机制，形成一个以税收分析指导评估和稽查，评估为稽查提供有效案源，稽查保证评估疑案的有效落实，评估与稽查反馈结果改进评估分析和税收分析工作的机制，以及时发现征管中存在的问题，找出薄弱环节，正确把握征管关键点，不断加以改进和提高。
3.要注意大力拓宽评估信息的来源和采集渠道。纳税评估效果好坏与否，很大程度上取决于评估信息的占有程度。目前来看，缺乏全面、准确、有效的评估信息已经成为评估工作的瓶颈，必须花大力气解决。要积极取得当地政府及其行业管理部门的支持，拓宽评估信息的来源和采集渠道，通过相关管理部门广泛搜集各类与税收相关的信息，如工商、银行、公安等政府部门管理信息；煤炭、燃油、水、电、汽、房屋、土地等行业管理部门信息等，为纳税评估提供充分准确信息，这在地方各税的评估工作中尤显必要。
一、指导思想
全面落实科学发展观，加快构筑“一核两翼”组团式发展大平台，深入推进全区工业经济转型升级，实现我区经济又好又快发展。建立和完善工业建设项目评估机制，包括招商项目预评估机制、项目准入机制、土地配置机制和项目后评估机制，促使各级各部门根据产业规划和产业导向的要求，引进产业关联度大、技术含量高、经济效益好、资源消耗低、环境污染少的项目，培育产业链，形成产业集群效应；促使企业节约土地资源，提高土地利用率，降低能源和环境消耗，提高资源综合利用水平。原则上新增工业用地优先安排新兴产业和其他高新技术产业项目。
二、建立项目评估四大机制
工业项目评估办公室（以下简称项目评估办）将对新建、扩建工业建设项目进行评估，建立以下四大机制：
（一）项目预评估机制
1．实行招商项目预评估制度。对拟用地的招商项目，进行预评估（租赁厂房及资产转让的新项目另行制定准入办法），区招商促进局牵头负责预评估工作。项目招商主体根据项目洽谈进程，向区招商促进局提出预评估申请（见附件1），区招商促进局牵头进行项目会审，提出预审意见。对未通过预评估的招商项目，不得进入项目准入阶段。
2．实行招商项目领办制度。对通过预审评估的重大招商项目，列入区级招商引资在谈项目库，区招商促进局负责跟踪和掌握项目谈判进程，协调解决困难，加快项目前期进程。
3．实行重大项目绿色通道制度。对固定资产投资在1亿美元或5亿元人民币以上的重大工业投资项目及经区委、区政府认定产业属于区重点鼓励类的，进入绿色通道，在招商项目预评估后，直接上报区政府审批。
（二）项目准入机制
1．项目初审。由各镇、街道、新区、工业园区工业建设项目评估小组对项目进行初步评估，作出选址意见。并将工业建设项目评估呈报材料报送区项目评估办（见附件2）。
2．部门会审。区项目评估办将评估材料送有关部门或专家；各有关部门或专家按照各自职责作出初审意见（3个工作日内），区发展和改革局、区经贸局对产业导向、投资者背景、经济社会效益进行衡量评分；区经贸局对能源消耗情况进行评估；区科技局对项目是否属于高新技术产业进行评分;区环保局对环境影响进行评估；区规划与建设局、区国土分局对建设参数进行评估；区安监局对安全评价结论进行审核把关；区质监分局对涉及国家生产许可证目录内的项目进行审核把关。
3．审核报批。各成员单位将初审意见提交区项目评估办，由区项目评估办综合各相关部门意见进行审核（2个工作日内），评定综合得分，提出审核意见；对拟准入的，报区政府审批。同时将审批结果通报给项目所在地政府及各相关成员单位。
4．签订项目投资协议书和履约合同。各镇、街道、新区、工业园区在取得项目准入通知书后，由招商主体与投资业主签订项目投资协议书和履约合同（文本另行印发）。主要的内容包括：投资内容、固定资产投资总额、投资强度和建筑容积率、项目建设期限与建设进度、达产后税收、节能降耗情况等。
（三）项目土地配置机制
1．建立项目动态信息库。区项目评估办对已通过准入评估的项目建立项目信息库，定期或不定期提交区国土部门。
2．编制土地供应计划。区国土部门根据当年度农转用计划和项目信息库，编制土地供应计划，报区土地管理委员会审批。
3．办理招拍挂手续。区国土部门根据审批情况及项目履约合同书，办理土地招拍挂手续。
（四）项目后评估机制
对全区新建、扩建的工业建设项目进行竣工复核验收和达产评估。
1．竣工复核验收。项目建设期满后，依据项目准入报告书、项目供地协议、履约合同以及其他相关规定，评估项目的投资内容、固定资产投资总额、投资强度和建筑容积率、能耗及环境评价等。以项目落户地为实施单位，项目业主应于项目竣工后向项目落户地政府提交“市区工业项目后评估申请表”（见附件3），各镇、街道、新区、工业园区对建设项目进行初审，作出初步审核意见，并报区项目评估办复核。区项目评估办召集各相关部门对项目投资建设情况进行复核验收，并出具工业建设项目竣工复核意见书。对评估达标的，区国土部门给予办理变更登记换发《国有土地使用证》和办理房产登记；评估未通过的，区项目评估办出具整改处理意见，限期完成履约合同约定的相关事项，直至限期整改符合要求后重新评估。复核验收未通过的，不得办理土地使用权重次登记和房产登记。
2．达产评估。企业在正常投产1年以后，向项目落户地政府提交“市区工业项目达产评估申报表”（见附件4），由各镇、街道、新区、工业园区对照履约承诺书内容进行评估，达到承诺标准的，兑现产业扶持奖励政策；达不到承诺标准的，不予兑现。
三、组织机构
建立区工业建设项目评估领导小组，由区长任组长，常务副区长任常务副组长，相关副区长任副组长，成员由相关部门主要负责人组成，负责项目评估的协调、审核等工作（见附件5）。区工业建设项目评估领导小组办公室设在区经贸局，办公室主任由区经贸局局长兼任，成员由区相关部门分管负责人担任，具体负责招商项目预评估、项目准入、项目履约、项目后评估的管理和审核，组织日常工作。各镇、街道、新区、工业园区也要建立相应项目评估小组，负责日常评估工作。
为贯彻落实《国务院关于促进节约集约用地的通知》（国发〔2008〕3号）精神，充分利用和发挥金融在促进节约集约用地方面的积极作用，现提出以下要求。
一、切实加强学习，深刻领会节约集约用地重要性
（一）深入学习，提高认识。切实保护耕地，促进节约集约用地，不仅关系当前经济社会发展，而且关系民族生存根基和国家长远利益；科学合理配置金融资源，形成对利用土地的有效约束和激励十分必要。各金融机构要认真学习、深刻领会《国务院关于促进节约集约用地的通知》的精神实质，进一步提高对节约集约用地重要性的认识。
（二）明确原则，把握重点。各金融机构应以严格限制粗放低效用地、积极支持节约集约用地为原则，以重大基础设施、公共设施、工业设施建设、农村集体建设用地和商业性房地产等领域为重点，加强相应的信贷合法合规审查，进一步改进金融服务，积极引导和推动节约集约用地。
二、强化政策要求，严格建设用地项目贷款管理
（一）严格建设项目贷款管理。贷款项目用地应依法取得，符合土地利用总体规划、城乡规划和相关行业规划，涉及新增建设用地的，还应纳入土地利用年度计划，禁止向不符合规划控制要求的项目提供贷款支持，禁止向违法用地项目提供贷款支持。对列入国家《禁止用地项目目录》的项目，严禁发放贷款；已发放贷款的，应在采取必要保全措施的基础上，逐步收回。对列入国家《限制用地项目目录》的项目，应审慎发放贷款。
（二）严格市政基础设施和工业用地项目贷款审核。对于不符合国家标准、未取得国土资源部门用地批复的市政基础设施、生态绿化项目以及工业项目建设，不得予以任何形式的信贷支持。
（三）严格农村集体建设用地项目贷款管理。对利用农村集体土地开发商业性房地产的，不得发放任何形式的贷款；对购买农村集体土地上建设的住房的城镇居民，不得发放住房贷款；对利用农村集体土地开办企业、兴办乡（镇）村公共设施和公益事业的，要严格审查贷款申请，对未取得合法用地手续，没有落实有效担保权利的，不得发放贷款。
（四）严格商业性房地产信贷管理。禁止向房地产开发企业发放专门用于缴交土地出让价款的贷款；土地储备贷款采取抵押方式的，应具有合法的土地使用证，贷款抵押率最高不得超过抵押物评估价值的70%，贷款期限原则上不超过2年；对国土资源部门认定的房地产项目超过土地出让合同约定的动工开发日期满一年、完成该宗土地开发面积不足三分之一或投资不足四分之一的企业，应审慎发放贷款，并从严控制展期贷款或滚动授信；对国土资源部门认定的建设用地闲置2年以上的房地产项目，禁止发放房地产开发贷款或以此类项目建设用地作为抵押物的各类贷款（包括资产保全业务）。
各金融机构应加强对房地产开发企业自身信用记录、还款能力和还款意愿的调查与评估；审核确认房地产开发贷款的抵押物，不得接受重复抵押；在预购商品房抵押贷款发放前，应审核确认房地产企业已解除该项目土地抵押及在建工程抵押中所售房屋对应部分的抵押物。
三、加强金融支持，切实促进节约集约用地
（一）优先支持节约集约用地项目建设。对在现有工业用地上提高土地利用率和增加容积率的项目，以及开发利用空闲、废弃、闲置土地的项目，在符合规划条件、不改变用途的前提下，应优先予以金融支持；对符合“布局集中、产业集聚、用地集约”要求的部级开发区，应优先予以金融支持。
（二）优先支持节地房地产开发项目。对符合国家《住宅性能评定技术标准》和《绿色建筑评价标准》等先进节地技术的房地产项目，优先予以金融支持；在符合国家各项政策和金融机构贷款条件的前提下，要优先支持廉租住房、经济适用住房、限价商品住房及建筑面积在90平方米以下的中小套型普通商品住房建设。
（三）积极支持土地储备机构盘活存量建设用地。对土地储备机构储备符合规划（计划）且空闲、废弃、闲置和低效利用的国有存量建设用地的，要积极予以贷款支持。
（四）加大创新工作力度，拓宽土地融资渠道。各金融机构应进一步加大金融创新力度，积极探索符合实际需要的金融产品,充分利用金融手段促进节约集约用地。
四、强化金融监管，确保政策落到实处
（一）建立健全金融促进节约集约用地管理制度。各金融机构应进一步改进贷款审核审批流程，制订和完善有关管理规定，并于2008年12月31日前上报监管部门。
一、评估范围
县域内基本医疗保险定点医药机构中符合特殊药品定点基本条件的可以申请特殊药品定点医药机构。
二、申请条件
（一）特殊药品定点医疗机构申请基本条件
1、基本医疗保险定点医疗机构；
2、属县域内二级乙等以上医院；
3、具有所经营药品、医用材料相适应的确保质量的物流、仓储等“冷链系统”设备条件；
4、具有使用特殊药品专业科室，并具备为参保患者提供特药服务的临床医师、药师；
5、需应用肿瘤分子靶向等相关特殊药品的，应具备恶性肿瘤治疗等相应技术资质和实力，并原则上具备基因检测能力；
6、近3年无医保、卫健、市场监督等相关部门的行政处罚记录，且无重大医疗责任事故；
7、与有关慈善机构合作，在省作为特殊药品援助点的优先纳入。
（二）特殊药品定点零售药店申请基本条件
1、具有特殊药品管理服务经验的企业集团或连锁药品销售单位的下属零售药店，并全国布点DTP销售网络的专业药房；
2、申请单位的企业集团或连锁销售单位具备与特殊药品生产厂家签署的一级经销商协议；
3、具备一定数量特殊药品品种的销售资格，并确保特殊药品品种齐全；
4、具有一定的规模，营业用房使用面积在180平方米以上，企业集团或连锁药店营业额在1亿以上；
5、具有与所经营药品、医用材料相适应的确保质量的物流、仓储等“冷链系统”设备条件；
6、具有特殊药品供应业务相适应的经营管理服务能力，并至少配备执业药师和医师各一名；
7、近3年无医保、卫健、市场监督等相关部门的行政处罚记录，且无重大医疗责任事故；
8、与有关慈善机构合作，在省作为特殊药品援助点的药店优先纳入；
9、获得特殊药品生产厂家颁发的荣誉奖项者优先纳入；
10、从业人员签订劳动合同并参加社会保险。
三、公告
由县医疗保障局制定年度特殊药品定点医药机构发展计划，县医疗保险经办中心根据发展计划制定并公告，明确受理新增特殊药品定点医药机构数量、受理条件、受理时间、受理地点、所需材料等内容。
四、申请所需材料
（一）医疗机构签约申请材料。
1、县医疗机构申报特殊药品定点评估申请表；
2、县医疗机构申报特殊药品定点资格申报清单；
3、违规自愿退出特殊药品定点管理承诺书；
4、医疗机构执业许可证；
5、事业单位法人证书或民办非企业单位登记证书或营业执照副本；
6、具有使用特殊药品专业科室、为参保患者提供特殊药品服务的临床医师、药师名单；
7、经营特殊药品名单及供货商销售资格证明材料；
8、申请单位物流、配送、销售条件的书面报告；
9、使用特殊药品应具备的相应技术资质的证明材料；
10、与有关慈善机构签订特殊药品合作协议。
（二）零售药店签约申请材料。
1、县零售药店申报特殊药品定点评估申请表；
2、县零售药店申报特殊药品定点资格申报清单；
3、违规自愿解除特殊药品定点管理承诺书；
4、药品经营许可证及营业执照的副本；
5、药品经营质量管理规范认证证书；
6、执业医师、药师资格的相关证件；
7、经营特殊药品名单及供货商销售资格证明材料；
8、申请单位物流、配送、销售条件的书面报告；
9、申请单位股权、股份权属证明材料、药店权属证明材料，药店营业用房的房产证；
10、药店财务年终决算报表；
11、工作人员劳动合同和参加社会保险的相关证明；
12、与有关慈善机构签订特殊药品合作协议。
申报机构按申请材料要求装订组成卷宗，一式三份。（申报单位、县医疗保险经办中心、县医保局各一份），申报材料在加盖公章和法人章后，向县医疗保险经办中心进行申报，同时提交相关资质证件原件。
五、评估流程
（一）申报和初评。县医疗保险经办中心对定点医药机构申报的卷宗核对无误后，组织有关人员对申报单位进行实地调查、核实。自申报之日起，22个工作日内完成初审并签署初审意见。初审合格的由县医疗保险经办中心汇总后，说明初审情况并向县医疗保障局提出履约能力评估申请。未通过初审的医药机构不进入履约能力评估环节。
（二）履约能力评估。由县医疗保障局向市医疗保障局提出履约能力实地评估申请，由县医疗保障局医药管理科牵头，县医疗保险经办中心配合，从市医疗保障专家库中，按一定比例公开、随机抽取专家组成评估专家组（3-5人），对通过初评的医药机构进行履约能力实地评估。评估小组按照《实地评估考核评分指导标准》逐项进行评估并详细记录实地评估情况，现场进行量化赋分。
评估结束后，评估专家小组集体在专家分别赋分的基础上对评估情况进行汇总。按照从高分到低分顺序，根据公告，择优确定拟进行谈判签约的医药机构，进入谈判签约环节，低于70分的不进入谈判签约环节。通过县政府网站和“医保”公众号公示7天，公示无异议后，进入谈判签约环节。
（三）谈判签约。由县医疗保险经办中心组织与进入谈判签约环节的定点医药机构，就服务人群、服务范围、服务内容、结算方式等进行平等沟通、协商谈判，达成共识后列入拟签约服务协议范围，并通过县政府网站“医保”公众号公示7天。公示期内接到举报投诉的，县医疗保险经办中心要进行调查核实，情况属实的取消资格，不予签订服务协议。公示期结束后，县医疗保险经办中心与新增特殊药品定点医药机构签订服务协议，并将申报审批材料卷宗和协议向县医疗保障局医药管理科进行备案。因特殊药品定点医药机构原因60个工作日内，未能签订定点服务协议的视作自动放弃。
（四）结果。协议签订结束后，特殊药品定点医药机构名单在县政府网站和“医保”公众号向社会公布。
以上评估流程完成时限不得超过3个月。
六、协议履行及解除
（一）协议履行。协议签订后，县医疗保险经办中心和特殊药品定点医药机构应共同遵守协议条款，加强自身内部管理，为参保人员提供优质的特殊药品医疗保险服务。
（二）协议解除。
1、特殊药品定点医疗机构发生以下违规行为，一律解除服务协议：通过伪造医疗文书、财务票据或凭证等方式，虚构医疗服务“假住院、假就诊”骗取医保基金的；为非定点医疗机构、暂停协议医疗机构提供医疗费用结算的；协议有效期内累计3次被暂停协议或暂停协议期间，未按时限要求整改或整改不到位的；被吊销《医疗机构职业许可证》或《营业执照》的；拒绝、阻挠或不配合医保部门开展必要监督检查的；其他造成严重后果或重大影响的违约行为。
2、特殊药品定点零售药店发生以下违规行为，一律解除服务协议：伪造虚假凭证或串通参保人员兑换现金骗取基金的；为非定点零售药店或其他机构提供费用结算的；将医保目录范围之外的项目按照目录内项目申报医保结算的；协议有效期内累计3次被暂停协议或暂停协议期间未按时限要求整改或整改不到位的；被吊销《医疗机构职业许可证》或《营业执照》的；拒绝、阻挠或不配合医保部门开展必要监督检查的；其他造成严重后果或重大影响的违约行为。
（三）其他要求。被解除服务协议的特殊药品定点医药机构，自终止（退出）协议之日起三年内不得重新申请新增特殊药品医保定点医药机构履约能力评估。
关键词：电气节能；评估；措施
中图分类号：TE08文献标识码：A
近年来，“节能降耗”备受关注，已成为了我国的基本国策之一，其中涉及到的节能评估，则是对投资项目根据节能标准、法规等进行其科学与否的评价。结合相关的规定来看，年电力天然气消费量大于500万kW或综合能源消费量大于3000t标准的固定资产项目，应结合其具体使用情况及规定编制节能评估报告书，本次研究中的项目其年用电量为907.3万kW・h，在此基础上，笔者按照相关标准对其可行性报告进行了评估。
一、项目工程概况
本文研究中涉及到的项目为某市公安机关，该项目总建筑面积为135631.9m2，总用地面积为98302.6m2，其中地上、地下部分的面积为81868.9m2和53763m2，另外，业务技术用房建筑面积为49056m2，笔者将对其节能评估及后续改进措施进行研究。
二、电气节能措施评估
结合此项目的报告书，有关设计方在电气节能措施方面的措施如下：
（1）充分考虑电压降影响，为了最大化减低线路损失，此项目单位采用了负荷中心设计思路，这样便能满足照明负荷、电动机负荷及照明负荷的要求。
（2）采用节能干变实现三相负荷平衡，此外，采用自动功率补偿措施，对功率因数进行补偿，而对于其中涉及到的非线性负荷，则应遵循对就地补偿原则的运用，通过这种方式，可以有效抑制谐波。
（3）公共区域照明满足建筑照明节能要求，项目的实施中，注重对节能型灯具的使用，此措施外，对荧光灯等采用就地补偿的方式，促进了节能方面运用。
综合来看，上述项目的在实际的照明运用中略显简单，且不具有较强的针对性，基于此，在编制节能型电子补偿的荧光灯方面，经进行电气节能评估，我们对此项目-单位的电气节能措施进行了以下完善和修改：
①专项计量非大功率设备，如加装电参数表措施等。
②为有效减少无功损耗，应提高用电设备的功率因数，具体的措施如采用电容器补偿等。
③设计电量管理系统，借此对相应设备的用电情况进行及时掌握，如低峰值、功率因数、负荷率等数据，为了达到节能的效果，还应采取有效的管理措施。
④为减少电量损耗，应尽可能就近负荷中心配电。
⑤对光源如荧光灯采用细或超细管，除此之外，并对其节能方面配备了高效电子整流器。
⑥设计楼宇自控系统，对照明系统、动力系统及空调系实现有效监控，进而实现节能效果。
上述节能措施中，①、③、⑥项为补充内容，②、④、⑤项为在原基础上修改的内容。
除上述措施外，为了节能得到好的效果，应从以下方面对电气设备的选择方面进行管理，进而达到节能的相关要求。
①光源和灯具的选择。在项目原有灯具的基础上，让其全部采用紧凑型节能灯和T5荧光灯，具体实施中，选用光效大于70Lm/W的长支三基色高效能T5荧光灯，参与的标准为普通照明用双端荧光灯管效能标准，要求均高于有效限定值及效能等级值，最基本的为节能评价值为国内先进水平，能效等级达1级。综合来看，相比于白炽灯，节能灯可节约70%～80%的电能；另外，基于节能的需要，在选取整流器时，应选用当前较为高效的电子整流器，通过这种方式，确保其其能效因数不小于2.4，而且在实际运用中，相比于传统的电感整流器，其了节约90%以上的电能，这种布置下，以28W的荧光灯为例，每套荧光灯，可节约电3W～4W，显然这一数据可以达到国内先进水平，确保节能目标的实现。
②变压器的选用。结合评估的情况来看，要求选用SCB-10/0.4kV型S环氧树脂干变压器，就其使用情况而言，其噪音小，负载损耗低，且该变压器空载损耗低，我们可以以其中的SCB-10/0.4kV型1000kVA变压器为例，对其使用中，负载损耗为5126W（120C），而其空载损耗则为1547W，按照《三相配电变压器能效限定值及节能评价值》GB20052-2006中的相关规定来看，此1000kVA干式变压器的负载损耗要求为8130W（120C），其节能评价值及能效限定值及下的空载损耗要求为1770W，SCB系列变压器在F120℃习的对应标准见表1。
从上述数据等可看出，变压器的节能评价值及能效限定值-均可以达到国内先进水平，这也是电气节能方面的一大成功措施，
③水泵、风机及电梯所用电动机选择方面，根据节能方面的需要，要求其用YX2-280-4型2.2kW-90kW系列，总体来看，YX2-280S-4型有体积小、震动小、重量轻以及寿命长、温度裕度大、噪音低等优势，有着广泛的应用前景。以YX2-280S-4/75kW电动机为例，其额定的功率因数为0.88，额定效率为94.7%，显然这些数据均高于中小型电动机评价中的相关数据要求，包括2目标效能限定值94.7%的要求，3级能效限定值93.6的要求。相比于普通标准电动机，YX2-280S-4型高效节能型电动机可节约电10%以上，充分体现了其良好的节能效果。
三、整体评估总结
通过节能评估，评估小组在后续的发展中，对于此项目采取了楼宇控制系统，配合电气节能措施，完善了对此项目下建筑物内各设备的系统管理，进而在此基础上确保各系统可以高效经济以及安全地运作。此外，并结合运用情况的需要，采用了能耗监测系统，这样，可形成对水耗量、燃气量、集中供冷耗冷量等的相关数据进行采集，然后将其通过数据接收站接收并缓存，并在后续处理中上传至数据中心，在此基础上，该数据中心对其进行接收并存储在管理区域内，继而对建筑内的设备使用情况进行监测，这样，就可以将所有数据上传至数据中转站，最后则要进行数据的处理、分析及等，实现对此区域内用电设备的有效管理机节能控制，促进此项目的良好发展。
本文研究的项目执行《公共建筑技能设计标准》，且按照公共建筑进行节能设计，相比于未采取想用的节能措施前，以一年为单位来看，采用节能措施后的供暖、通风、照明、空气调节的-总能耗减少了53.4%，这样显然达到的节能的相关要求，对初步设计、施工图设计等的节能起到了很多的节能指导作用。
结语
综上所述，给予新时期我国资源能源的浪费现状，采取有效地节能措施极其重要，本文以节能评估中涉及到的电气节能为例，从对项目工程的相关介绍出发，继而采用节能评估的方式，对此项目涉及到的各项技能措进行了评估，并在后续发展中，提出了相应的补充及节能措施，通过合理选用变压器等方式，有效地达到了节能的效果，为相关设备的后续运用提供了有效地参考。
参考文献
[1]郭若颖.太原和易达公司节能措施分析与合金铸件项目节能评估[D].华北电力大学，2012.
发电有限责任公司（以下简称“电公司”）位于省市区，其前身发电厂始建于年，年第一台机组并网发电，经4期扩建年末全部竣工。1、2期工程装机容量4×100MW（其中2期工程2×100MW机组为前苏联生产），3、4期工程装机容量4×200MW（其中3期工程3×200MW机组为前苏联生产），现总装机容量1200MW。电公司年发电消耗原煤400万吨左右，设计煤种主要为铁煤集团生产的长焰煤，发热量一般在17145kJ/kg，挥发分一般在40。由于铁煤集团煤炭资源紧张，现煤源主要构成为铁煤集团约25、集团约30、内蒙古霍煤集团约15、矿务局约20、其他地方矿约10。煤炭运输方式为火车运输，有铁路专用线31.3公里，自备机车6台。
年，电公司作为中国电力投资集团公司主辅分离、运检分离改革的试点单位，进行了为期一年的深化体制改革工作，至年年底将原发电公司一分三，即发电有限责任公司、电力检修有限责任公司和电力实业有限责任公司。改制后的发电有限责任公司作为存续公司管理和运行发电资产。
二、评估过程简述
电公司能耗专项评估队根据集团公司安生综合函[]12号“关于对发电公司进行能耗专项评估的通知”精神，于年月日至月日对电公司的能耗管理进行了为期18天的专项评估。评估队共有8人组成，其中有队长1人，队员7人。评估队共分三个组，分别是燃料管理组3人，运行指标组2人，非生产耗能组2人。本次评估重点围绕电公司自年月至月供电标准煤耗指标不正常升高的问题，对影响该指标的有关燃料管理、运行指标管理、非生产耗能管理等因素进行全面评估。评估队严格按照集团公司《发电企业业绩目标和评估准则（试行）》、《发电企业业绩评估指南（试行）》、《发电企业业绩评估管理制度》等业绩评估标准文件为依据，本着“标准高，评估准，分析透”的原则，采取访谈、现场调查、核查报表和台帐、调阅有关历史数据和规章制度等方式。评估期间共查阅规章制度40份、报表121份、有关文字材料74份、日志37份；访谈有关人员156人次，其中：厂级领导4人次，中层管理人员36人次，一般管理人员72人次，其他人员51人次；召开座谈会2次，问卷调查1次。此外，评估队参加了6月末煤场盘煤2次，随机采样1次，监测原煤采样2次，抽查原煤样10份。
为使这次能耗评估活动取得预期的效果，正式评估前一个月，评估队按程序对电公司能耗专项评估进行了预访问；评估期间，集团公司业绩评估办公室袁德、柳光池两位领导，亲临现场，指导工作，对评估工作提出了具体要求。此外，电公司对这次能耗专项评估较为重视，从厂领导到普通员工都能以坦诚开放的态度提供资料、给予配合，这些为这次专项评估顺利完成奠定了良好的基础，为此我们谨向电公司表示感谢。
评估活动，未找出值得推广的良好实践，共找出有待改进的地方8项。
三、基本评价及主要评估结论
（一）能耗管理工作基本评价
今年以来，电公司在煤炭资源紧张、煤炭质量下降、煤炭价格上涨幅度较大、电力市场竞争日趋激烈等不利的外部市场环境下，能够克服困难，千方百计组织煤源，争取多发电量。今年在去年完成68.05亿千瓦时电量的基础上，月累计完成发电量265657万kWh，连续安全运行达292天，本年已实现一个百日安全生产周期。但是，电公司在生产经营过程中，对企业能耗指标的异常情况，未能引起足够的重视，也没有积极采取有效的应对措施，以致年1-5月供电煤耗指标大幅度上升。年1-5月电公司累计完成供电煤耗424.22g/kWh,同比上升38.57g/kWh。其中1月份完成456.13g/kWh，同比上升70.63g/kWh；2月份完成444.39g/kWh，同比上升58.13g/kWh；3月份完成417.12g/kWh，同比上升32.16g/kWh；4月份完成402.66g/kWh，同比上升16.73g/kWh；5月份完成399.31g/kWh,同比上升13.67g/kWh。
供电煤耗如此大幅度上升是不正常的，反映了企业在能耗管理上长期存在着较多有待改进的地方：
论文摘要:提出商业银行风险管理的整体框架,并就风险管理的政策与流程、技术与系统、组织与文化进行叙述。分析风险管理组织架构的三个层次,对国际上对银行风险管理组织架构进行比较研究,提出在组织架构方面应遵循的基本原则。
一、国际银行业风险管理框架分析
(一)风险管理政策与流程
国际活跃银行的风险管理政策框架核心共同点包括:在管理信用风险方面大量使用风险度量模型,构建了比较严谨的内部评级法;采用var法等手段度量市场风险;通过严谨科学的内控系统控制和防范操作风险等。在政策上,通过制定科学的风险战略和投资组合制度、风险准备金提取制度、先进的客户和授信评级制度等,有效控制和防范风险。
国际活跃银行在授信流程方面既体现出不同特点,也体现出共同性:一是对资产业务、贷款审批、放款操作进行集中控制;二是审批环节少,审批效率有高度保证;三是贷款审批和业务营销两个环节既互相分离和制约,又能紧密结合,确保贷款及时发放;四是贷款审批流程相对独立;四是对个人授权(特别是金额较小的授信),明确个人负责;五是授权清晰,根据风险程度进行权限划分,业务岗位一般拥有小额贷款审批权,以满足客户的紧急需求;六是从单笔交易审批走向对客户授信总量的控制。
(二)风险管理技术与系统
近年来,国际活跃银行在风险管理技术和系统方面取得了长足的进步,主要体现在以下方面。
1.以违约率为主要工具量化风险
随着风险管理理论的创新和计算机技术的运用,现代风险管理正迅速朝着被科学量化的方向发展,企业信用状况的不同和信用状况的变化对信用风险的影响最终通过违约率的不同和变化而被量化,不同信用状况资产的违约率成为贯穿于商业银行进行风险资产度量、信用定价、经济资本配置以及信用衍生产品价格确定等全过程的核心工具之一。
2.建立适合自身特点的信用风险度量模型
现代信用风险度量模型主要有如下四类:
(1)信用矩阵模型(creditmetrics),由j.p.摩根银行1997年开发,运用var框架,对贷款和非交易资产进行估价和风险计算。
(2)麦肯锡模型,在creditmetrics的基础上,对周期性因素进行了处理,将评级转移矩阵与经济增长率、失业率、利率、汇率、政府支出等宏观经济变量之间的关系模型化,并通过蒙特卡罗模拟技术模拟周期性因素的“冲击”来测定评级转移概率的变化。
(3)信用风险附加计量模型,由瑞士信贷银行(csfp)开发,它是一个违约模型,它在任何时期只考虑违约和不违约这两种事件状态,计量预期和未预期的损失。
(4)kmv模型,利用blackscholes期权定价公式、企业的违约距离与预期违约率(edf)之间对应关系等,求出企业的预期违约率。
3.高度重视客户评级和债项评级
国际活跃银行高度重视客户评级和债项评级工作,通常对借款人的评级以外部评级资料为基础,根据本行评级政策和方法,对借款人的信用等级进行更细致的划分。对每个授信客户和每笔授信业务的评级,除作为信贷决策的重要考虑因素外,还以此为依据,进行授信定价、提取呆帐准备金、配置资本金等。
国际活跃银行参照外部评级机构(如moody’s和s&p)方法,结合自身特点制订内部评级体系,通过综合运用各种评级工具,实现评级尺度定量化。如法国兴业银行并不是简单地以财务报表作为评级的唯一根据,而是开发出财务分析模型、经济模型、支持度模型和国家风险模型等四个模型,对借款人进行综合的分析。
4.建立模型分析专业队伍和信息系统
部分国际活跃银行设立了定价模型(或模型分析)团队。由数学、统计、计算机等多名博士或专业人士为整个集团的模型进行服务。例如苏格兰皇家银行(rbs)有一个行业分析团队,共由40人左右的专家构成。通过行业分析组的研究,为业务部门推荐全行业排名前5-10名的企业情况。业务部门可根据名单,对优质客户立即着手进行跟踪,力图尽快建立客户往来。
(三)风险管理组织与文化
国际活跃银行的信贷风险管理组织架构模式,可分为三个相互关联而又相互制衡的层次:决策层(专门负责风险政策的制定、检查)、执行层(负责具体的信贷业务)和监督层(负责监控业务执行部门的风险控制水平)。首先,在决策层,由董事会领导下的风险管理委员会、信贷管理委员会等设定信贷风险管理策略。其次,在执行层和监督层,信贷业务由相对独立而又有机结合的三个模块构成:第一模块,根据信贷政策进行信贷营销、客户关系管理;第二模块,对信贷业务风险进行监控;第三模块,负责信贷业务的具体发放。这种模式可以从风险控制角度来实行全面的审贷分离,又能保证内部沟通渠道的畅通,并及时、全面、系统地进行内部检查和稽核。
1.决策层
从国际活跃银行来看,由作为最高权力机构的董事会对全行的风险控制负最终责任,董事会下设风险管理委员会等相关机构,负责制定风险管理策略(包括业务指引、额度设置、绩效考核目标等)。
瑞士银行集团(ubs)高层管理架构分为集团董事会和集团执行董事会(执行层面)。董事会负责公司风险管理基本原则、方针等,下设的执行董事会具体贯彻执行,包括批准核心政策、分拆风险限额给各业务部门、全面管理全集团的风险。
花旗集团设有风险窗口委员会,作为审议本行风险承受能力与风险政策的最高机构,检查和评价本行的所有风险。该委员会的工作包括三大部分:在全球范围内评估花旗集团所处的外部环境;评估公司各类风险窗口;议定公司期望的风险窗口水平并随之决定相应措施进行调整。
2.执行层
国际活跃银行的执行层有如下特点:
(
1)紧密贴近市场
风险管理执行人员(机构)与业务部门联系紧密或本身就设置在业务部门内部,保证了风险管理不会脱离市场。比如,rbs在每个业务板块均设有风险官,通过他们直接审批自己权限内的贷款申请,并可根据公司的年经营额及所申请贷款的金额不同,在自己权限内进行审批。通过这种方式,可以保证风险部门的人员与前线业务部门尽可能相靠近,有利于其对客户、业务、贷款背景最直接、最客观的了解,从而保证对各风险因素最有利的控制。
(2)全口径的风险控制集中化
国际活跃银行最基本的共同点是对各类风险都实行了集中、统一的管理。例如ubs对集团内部的风险分类,根据业务风险和内部风险的不同特性,将所有风险划分成为业务风险和内部风险。集团的首席风险官(cro)对市场、操作和信用三大风险进行总负责。
再如美洲银行,风险管理部门在四大业务线设立风险执行官,负责各自业务线中风险的监控职责。同时风险管理部也委任上述风险执行官监控全集团范围内的信用、市场和操作风险。
(3)强调风险管理的独立性
独立性是风险管理体系能够有效发挥作用的重要保证,风险管理在银行内部处于较高层次和地位是其保持独立性的重要保障。德意志银行风险管理的基本原则之一是保持风险控制的独立性。这种独立性主要表现在风险管理的职能、人员和机构、报告路线等方面。
国际活跃银行的风险管理人员的任命、考核、调动等一般在风险管理系统中决定,派出到各地区总部或分行的风险管理人员也不受当地领导的制约。这就从人事制度上保证了风险管理的独立性。风险管理工作,包括信息的传递、风险管理方针政策的施行、授信项目的审批等,一般都在风险管理系统内进行,不受分行或业务部门负责人的干预。
(4)贯彻“明确个人责任”的原则
花旗银行对产品风险经理、地区风险经理等制定了具体的责任和义务,如:产品风险经理要设定风险限额和进行限额控制,履行风险分析责任、政策和流程控制责任;地区风险经理负责贯穿于这一地区所有产品的市场风险管理;作为当地风险管理委员会的市场风险管理方面的代表,在所在地区充当风险管理协调人。在这种明确的个人责任制度下,审批过程变得简洁、高效,不会出现推诿扯皮现象,也不会出现形式上集体负责,事实上无人负责的问题。
3.监督层
在监督层面,国际活跃银行有的通过董事会领导下的稽核委员会进行监督,也有的通过董事会风险管理委员会领导下设的监督检查部门履行监督检查职能。一般都与业务部门、风险管理部门保持独立。
例如ubs集团,集团内部稽核部门的设置是独立于集团内其它任何部门的。该部门主管直接向集团董事会主席报告,同时协助董事会对执行层面的内部控制事项进行及时的掌握和监控,特别是在评估集团内控机制有效性方面。该部门还为风险管理、控制流程、法律法规、以及是否符合监管当局的规定方面提供独立的评估体系,负责向董事会和公司治理委员会递交年度审计报告和半年经营报告。该部门通过和主席办公室以及稽核委员会成员的密切沟通,向他们提供集团内控方面的重要事项动态及有关解决方案,同时还和瑞士联邦国家委员会或其它银行监管部门保持良好的往来。
二、我国银行风险管理框架建设的原则
在风险管理流程方面,应结合国际通行经验和
3.完善风险管理政策
提出风险管理政策、制度目标框架及其实施规划,启动风险管理政策制度库和政策制度电子平台的建设。制定政策分层方案,推进各层面的政策制度建设。
对风险管理规章制度进行全面梳理,初步形成完整、明确的政策制度体系,增强制度的完整性、科学性、有效性和可操作性。
支持授信业务发展,适时调整、规范、创新政策制度。对已有的政策制度不适应业务发展的,及时进行调整;对业务创新需要相应的制度,及时予以规范;对业务发展需要在监管政策制度方面有所突破的,及时研究。
4.改造风险管理流程
按照集中化、专业化、扁平化、垂直化的原则,逐步推进授信全流程各环节的改革。解决授信全流程各环节的职责划分,兼顾决策程序的完整与审批效率,提高决策的科学性,加强对决策各环节的后评价。
结合不良资产的分布情况和形成原因,可考虑调整授信决策程序,实施授信决策的集中化。调整授权管理模式,实施客户总量授权,推行总量审批方式,加强授信总量风险控制、提高审批效率。对公司客户授信可实行逻辑集中审批,建立专业审批人授权管理体制。
作为授信流程整合的配套工程,可改革授信评审委员会制度,对授信评审委员实行专职化,对授信评审资源进行统筹调配。制定授信审批材料的格式化、规范化要求,完善业务部门评估报告和风险部门审查报告的标准格式,明确授信审批标准。
除了授信决策环节外,对贷前、贷中、贷后的全流程进行梳理,从授信发起、授信审批、授信发放、贷后管理、资产保全、授信收回各授信环节进行细分,实施前、中、后台相互分离、相互制约的改革,有效降低授信业务的操作风险。全流程信用风险管理的关键环节如图2所示。
5.创新风险管理技术
调整细化客户评级指标体系。开发在线客户信用评级系统,将所有客户评级信息在总行集中。调整风险分类的基本方法和标准。尽快实现如下转变:由五级分类向实行内部拨备转变,由内部拨备向按照银监会要求实际计提拨备转变,并进一步向按照国际会计准则计提准备金转变。细化公司贷款五级分类标准,扩大五级分类范围,将表外资产纳入五级分类管理,制定非信贷资产风险分类标准,对各项垫款、贸易融资、票据融资(贴现押汇)和信用卡透支业务进行五级分类,制定统一的分类指引,加强对基层机构的培训、调研和指导。研发风险分类评估模板,提高风险分类量化水平。
可考虑与外部机构合作研发组合管理模型,试行信贷组合监测管理,按季对公司信贷组合的历史违约率和风险调整后监管资本收益率进行监测,从行业和地区两个维度进行风险预警和评估报告,在此基础上制定行业和地区风险监测指标,提高总行层面组合管理工具的速度和效率。深入研究巴塞尔新资本协议和资产组合管理等基础理论,逐渐缩短与国际先进银行的差距。
6.严密风险资产监控
建立监控系统,完善监控机制。在监控手段上,从依赖手工报表进行静态监控,转变为通过系统进行动态监控,确定监控指引,明确监控重点。在全面监控的基础上,按不同标识分类,重点监控大额贷款、集团客户贷款、关注类贷款和借新还旧贷款,特别对以上几个属性都有的贷款进行重点监控和分析。建立潜在不良项目库、不良大户监控库等。定期对新发生不良进行分析,建立新发生不良项目库,及时掌握新发生不良授信情况。
不断增加监控深度。明确分支机构风险管理部分绩效考核指标,对授信发展情况、新发生不良情况、大客户授信情况进行定期监控,加强对不良贷款的成因分析,对资产质量真实性进行检查。推进客户风险预警机制建设。建立负面信息网和经济情报预警平台,提高风险预警和提示的水平。
7.建设风险信息系统
应制定风险信息系统的建设规划,整理提出全口径风险管理的数据需求,推进信息电子化进程。提出授信业务数据库建设的需求和具体方案、预算,推进数据库的建设,建立资产质量监控系统和全流程的授信处理系统。针对风险管理信息技术存在的薄弱环节,制定风险管理技术实施计划,并按计划推进各项工作,包括数据差异分析和构建风险管理信息数据平台,基于法定资本的资产组合管理,开展违约率测算、信贷系统数据清理、风险预警系统的开发及专业统计软件的引入等。
8.培养风险管理专业队伍
完善风险管理组织体系建设。建立一支风险管理专业队伍,通过多种方式不断提高风险管理人员的专业素质和专业能力。建立风险管理专业序列。加强对分支机构的管理,制定风险管理负责人资格认定办法,强化监管责任。加大法规宣传教育等。充实专业人才,优化风险管理人员结构。培养一批授信决策专业人员,包括尽责审查人员、授信评审人员、专业审批人员队伍的建设。增强授信评审的独立性和专业性,为问责审批人提供更加充分的专业支持。通过考试选拨、统一培训,建立评级人员专业队伍。。
9.传播风险管理文化
关键词：LEED认证；绿色建筑；施工；评估体系
中图分类号：TU712文献标识码：A文章编号：16749944（2016）02016902
1LEED认证体系
随着全球范围内的城市化、工业化不断推进，大规模建筑活动导致的无节制资源开采和日益严峻的环境破坏已经给人类赖以生存的资源环境造成了无法弥补的损失。人类不得不重新审视建筑开发与环境保护之间的平衡，“绿色建筑”由此成为当前全球建筑发展的新趋势。绿色建筑是指能最大限度地节约资源（包括能源、土地、水、建材等），保护环境和减少污染，为人们提供健康、舒适的使用空间，与自然和谐共生的建筑[1]。这里的绿色建筑包含三层含义：一是节能，主要是强调减少各种资源的浪费，包括建筑材料的生产过程也要节约能源，减少建筑材料的浪费及不正确使用；二是减排，减少建筑物排放的固体、气体、液体等环境污染物；三是满足人们使用上的要求，为人们提供“健康”、“舒适”、“高效”的使用空间，提高居住环境质量[2]。此外要求绿色建筑的建造、运营及维护成本也要相对比较低。
对于绿色建筑的评估，不同国家制定了多种评估体系：比如，美国的LEED认证系统；英国的BREEAM认证系统；日本的CASBEE认证系统等，其中美国的LEED认证系统是最具影响力并且被公认的绿色建筑评估体系。LEED评估体系是美国绿色建筑委员会（USGBC）于1995年建立的一套自愿性国家标准（LeadershipinEnergyandEnvironmentalDesign，LEED）体系，主要用于评估建筑在其全生命周期中的环境性能表现[3]。
近年来，LEED认证体系发展极其迅速，其最早诞生的是LEEDNC和LEEDEB，主要评估指标包括：建筑场地、节水、能源和大气环境、材料和资源、室内环境质量、符合LEED的创新得分以及经过LEED认证的专业人员[4]。LEEDCI是LEED认证体系推出的第三个评估体系，主要用于评估商业建筑的室内装饰，包括：空间选择、节水节能、照明和照明控制、内部建筑系统和家具的使用、室内环保质量如综合排放标准等。LEEDCS更加全面的对建筑从设计、施工直至最后外立面装修的各个环节进行整体评估，包括建筑选址、施工过程中的水土流失控制、建筑材料来源及可循环利用性能等方面。最近提出的LEEDH则强调开发中对基础地面的保护，雨水的收集处理、水的循环利用等方面进行了更加细致的规定，具备了更加明确的指导性，还引入了对住户业主意识以及物业管理等方面的要求。
2LEED认证体系对建筑施工的要求
绿色建筑必须充分利用资源，节约材料、用水、用电及用地，最大程度的减小对环境的破坏。不断引进新技术、新材料、新方法，使得施工过程更科学、更合理、更节约、更高效。在LEED认证过程中，对于施工阶段的要求是比较严格的，具体包含以下几方面的内容。
2.1水土保持和泥沙淤积控制
施工中开挖的弃土、弃碴运到指定弃土场堆放，对确定的弃土及时做好环保设计，及时平整绿化，做好排水设施，防止水土流失及泥水冲刷淤积周围农田和施工场地。合理布置施工场地，生产、生活设施尽量少占农田，施工尽量不破坏原有植被，不损坏用地范围外的耕地、树木、果林、堰塘、水渠及其它设施，保护自然环境。应采取避免水土流失的景观设计包括增加贫瘠土量，种植特定的植物固土等。
2.2减少施工过程中对生态环境的破坏
调查施工场址范围内的水资源、土壤条件、生态系统、野生动植物走廊、植被和绿化情况，分析施工可能对自然环境造成危害的因素。采取环境保护措施，尽量减少项目开发对现有自然和非自然系统可能产生的负面影响。
运料卡车必须装载适量，严禁沿途漏洒和污染路面。运送易被风吹落的粉状料时进行必要的覆盖，雨季必须保持车辆轮胎卫生，以免污染道路。在施工过程中，使用节水设施节约用水并严格监管水资源的浪费问题。施工过程产生的污水，严禁直接排放，需妥善收集，回收再利用或者经过水处理达标后才能排放。施工中还会产生很多噪声，严重影响周围居民的生活，应设置隔音板或者安装消音设备来降低噪音。
2.3施工废弃物管理
制定并实施废弃物管理计划，明确采用的回收方法、合法的可回收物品运输和加工单位以及这些加工后的产品的可能市场。设临时堆放场，对纸质、木质、金属和玻璃类垃圾实行分类管理，回收再利用或送废品收购站；对于废油纱、物料包装垃圾等进行综合利用，不能利用的应单独封装，运至市政垃圾场处理。
2.4施工期间及入住前室内空气质量管理
在施工合同总则中应明确要求进行暂时通风。在施工前制定详细的IAQ管理计划，在施工期间保护通风系统各组件，在完工后清洁受污染的组件。
3基于LEED认证体系的建筑施工管理
措施为了保证“绿色施工”能够贯穿整个工程施工过程，根据美国绿色建筑委员会“LEED认证资格”要求，绿色建筑施工管理的措施包括水土流失与沉降控制、光污染控制、资源节约与再利用、废物回收、建筑材料与构件、大气环境保护与绿色施工教育等7个方面[5]。
3.1水土流失和沉积控制
基于LEED认证的绿色建筑水土流失与沉降控制具体措施见表1。
绿色建筑的光污染控制具措施见表2。
3.3资源再利用及节约措施
资源节约利用措施包括：设置一个水箱，收集基坑降水抽上来的水和雨水，用在局部混凝土养护上，可节约大量自来水；基础混凝土养护采用覆盖塑料薄膜加保温草帘被的方法，后只需少量养护用水。可大量减少由于水化热而导致水的蒸发；竖向结构构件的养护：墙体采用喷雾器喷水养护，减少多余水的浪费。独立柱采用外包塑料布、内注水的保水养护方法，减少用水量；现场沉淀池的水最后经过沉淀后澄清，再用水泵抽取到洒水车进行现场撒水降尘或者抽取到混凝土养护现场二次利用；现场设置环保移动厕所，定期由保洁公司清洗、消毒；现场办公室及生活区设置太阳能热水器供职工洗澡及清洁用；设置专门管理人员，负责现场绿色施工管理工作，并定期进行监督检查。
3.4废物回收再利用
废物回收再利用的措施主要有：利用短的钢筋头制作楼板钢筋的上铁支撑、地锚拉环等。现场无法再利用的废钢筋集中收集后，交给钢厂进行再处理；废木方、多层板，经过加工后，可以作为后浇带、伸缩缝、防砸棚等部位的安全防护。剩余废料集中收集后，交给木材加工厂家进行再处理；每次浇筑剩余的混凝土浇筑女儿墙、构造柱、后浇带预制盖板等小型构件；办公纸张双面使用，最终与其它纸制品一同由造纸厂回收再利用；旧墨盒由制造商回收二次灌注墨粉，重复使用；领取新电池时交回旧电池，最终统一移交单位处理。
3.5建筑材料及主要构件
基于LEED认证的绿色建筑材料及主要构件有：混凝土：采用当地的商品混凝土，符合800km范围要求；钢材：采用800km范围内的材料；木方、多层板：采用800km范围内的材料；脚手架、钢跳板：属于租赁构件，可循环使用；几字梁：采用几字梁代替部分木方，几字梁属于租赁构件，可循环使用；科学管理，合理用料：施工之前进行深化设计并制定施工方案，对所使用的材料做出明确的排版布置图，并与施工人员进行技术交流，明确具体做法，避免错误施工而出现浪费现象。在满足规范、设计要求的前提下，使材料损耗做到最小。
3.6大气环境保护
LEED认证体系下建筑大气环境保护的具体措施可从这些方面展开：场地的封闭及绿化：现场内所有场地采用C15混凝土硬化；散状颗粒物的防尘措施：回填土、砌筑用砂子等进场后临时用密目网或苫布进行覆盖，控制一次进场量，边用边进，减少散发面积；封闭式垃圾站的设置：在场地周边设置封闭式垃圾站，施工垃圾用塔吊吊运至垃圾站，按照垃圾的性质无毒无害可回收、无毒无害不可回收、有毒有害可回收、有毒有害不可回收分类分拣、存放，选择有垃圾消纳资质的承包商外运至规定的消纳场；洒水防尘：常温施工期间每天派专人洒水，洒水车前方设置钻孔的水管，保证撒水均匀；利用吸尘器清理：施工期间模板内木屑、碎渣的清理采用大型吸尘器吸尘，防止灰尘的扩散；车辆运输防尘：运土车、垃圾运输车、混凝土搅拌运输车、大型货物运输车应表面洁净，限制超载。可在完全硬化的混凝土道路上设置淋湿的地毯，车辆走过后不但轮胎干净不带土，而且没有扬尘现象；废气排放：与运输单位签署环保协议，使用满足本地区尾气排放标准的运输车辆；选择低挥发性的油漆、粘合剂、密封剂及木材，降低对空气质量的影响。
3.7绿色施工教育
绿色施工是个动态管理过程，是对整个施工过程的监督控制，包括绿色施工组织设计、材料和设备的合理使用及采购、施工现场的绿色管理，及竣工后场地的生态恢复等。绿色施工成功的关键在于管理者及执行者对绿色建筑的深刻理解，这种认识更是实现建筑可持续发展的关键。因此在施工过程中不断加强绿色施工教育，宣传绿色施工的重点和意义及相关规定，强化施工人员绿色施工意识，现场挂绿色施工标识语牌。
施工管理者要定期深入地学习LEED认证体系的绿色建筑内涵，并由上而下的逐层学习，还要经常组织施工人员交流心得体会，把绿色建筑的思想贯穿于整个施工过程。整个建筑施工实质上是多层次、多程序的活动过程。所以要重视对施工人员的绿色施工教育工作，规范行为、统筹计划与合理安排施工材料及施工现场的各项管理工作。让每一个施工人员充分掌握绿色建筑施工管理的各项手段和措施，结合建筑施工实际，合理改善施工环境及施工技术，才能从根本上走绿色施工之路。
4LEED认证体系下的施工监管配合
LEED作为一套完整的技术管理体系，充分体现了绿色建筑生命周期价值的概念，强调从项目的规划阶段即开始成立一个由多学科专家组成的团队，从最初方案设计到综合考虑规划、建筑、结构、设备、园林等各专业有机整合，从多个角度对项目进行论证，以确保实现业主意图，使舒适、节能、环保、高效的设计原则始终贯穿于整个设计之中，保证项目在节能和环保方面的高性能＼[6-8＼]。因而，在整个LEED认证实施过程中，需要业主、设计单位、施工单位之间密切配合，主要包括：①建筑师、工程师、预算师、运行维护人员以及其他与本项目相关的人员在项目最初的设计阶段就参与交流探讨。②在业主和建筑师、工程师之间，就项目的能源、环境和资源性能达成一致的目标。③采用全生命周期的分析方法，综合考虑各种设计方案的运行和建造成本。④全面计算模拟评价项目的能源性能，并让项目设计团队了解各种方案的能源性能。⑤设计团队需在整个设计过程中，完整地记录项目性能目标和设计策略等方面文件。⑥业主尽早的成立LEED认证协调小组，以便于监督落实LEED各技术点的要求。LEED认证体系下的施工监管是一项综合性、系统性的工作，要求制定严格的监管制度及检查标准，要用可持续发展的眼光不断调整施工管理工作。
5结语
随着人们对大规模建筑开发导致的资源环境问题认识的加深，绿色建筑已经成为建筑业发展的新趋势。LEED认证体系提出的绿色建筑评估指标与标准，对我国发展绿色建筑具有重要的指导作用。期望我国在未来的城市化进程中，通过采用先进的管理技术措施，最大程度地节约资源，提高能源利用率，减少施工活动对环境造成的不利影响，更多的从LEED认证体系的角度结合我国建筑行业的特点，建立绿色建筑评估考核制度。
参考文献：
[1]王有为.实施绿色建筑对环境保护的重要意义[J].浙江建筑，2008，28（9）：41～46.
[2]夏云.生态与可持续发展建筑[M].北京：中国建筑工业出版社.2001.
[3]黄衡记.对绿色建筑设计的分析与探讨[J].城市建筑理论研究，2011，17（1）：32～39.
[4]张磊，倪静，陈志刚，等，国内外绿色建筑测评体系分析[J].建筑节能，2013，41（1）：92～98.
1.1项目能源消费对所在地能源消费增量的影响预测:预测项目所在地能源消费增量限额，将本工程的能源消费量与之对比，分析评估项目新增能源消费对所在地能源消费的影响。
1.2项目能源消费对所在地完成节能目标的影响预测:分析评估本工程的能源消费量，分析各项指标对所在地完成节能目标的影响。
1.3项目能源供应情况:依据相关资料及实地调查结果，确定项目所需能源供应是否能得到落实。
1.4项目能效水平评估:采用标准比照法、类比分析法等进行能效水平分析评估。
2城市轨道交通建设项目节能评估的约束性
项目主管的发展改革委对项目节能评估报告出具审查意见，并与项目审批或核准文件一同印发［2］，节能评估审查意见具有法定约束性。
2.1项目综合能源消费增量及其影响的约束根据项目所在省市的单位GDP能耗及下降目标、GDP增长率等数据，测算其考核期内能源消费增量控制数，是否对当地完成节能目标产生影响。
2.2项目能效水平的约束项目综合能耗和能效指标是否符合限额标准或相关产业政策、准入条件，将本线与某一条线的单位正线公里综合能耗(tce/km)(tce为吨标煤)、平均每站年综合能耗(tce/站)、单位客运量综合能耗(tce/万人•km)、车公里牵引电耗(kW•h/车•km)等四项特征指标进行对照分析。
2.3项目建设方案优化生产工艺、规模、选线选址、总平面布置是否合理、合规。主要用能工艺工序能耗和能效指标是否符合限额标准或准入政策，和同类项目比较，是否达到先进水平。
2.4项目用能装置(设备)能耗和能效指标是否符合有关标准，设备产品是否采用国家明令禁止和淘汰的落后设备。
2.5节能措施的约束生产工艺、动力(牵引)、建筑、给排水、环控、照明、电气等节能技术措施方面采取的工程措施是否有效、合规;计量器具配备、能源管理体系(机构)设置等节能管理措施是否落实;节能效果及经济性是否有效，投资回收期是否合理，一般为2～3年。
3城市轨道交通项目能耗特征
3.1城市轨道交通耗能系统构成见表1。
3.2系统能耗比重分析城市轨道交通用电量的多少与客流量、气候条件、地下地上等条件有关。城市轨道交通各用能系统的能耗中，列车牵引、自用电用能约占总用能的40%，车站各种设备用能约占总用能的55%，其他用能为检修、变压器电能损耗等。地铁系统中，地下车站和列车牵引能耗约占总能耗的92%;在车站能耗中，站内通风系统和空调系统约占56%，电扶梯和照明系统约占30%，四项合计约占86%。因此，降低能耗应从这五项采取措施。
4节能评估提出的主要节能措施
4.1工程方案设计降低列车牵引能耗优化措施主要包括:合理确定线路敷设方式，根据环境条件和土地开发需求，尽量采用地面敷设方式;增大曲线半径或减少小半径曲线段长度;优化纵断面，尽量采用小坡度;根据车站埋深条件，尽量设置节能坡;根据运量变化情况，设计大小运行交路，增加满载率;设置车辆再生制动设备等方面。
4.2车站耗能设备节能优化措施主要包括:车站公共区通风、照明采用智能控制与调节等;选用达到国家1级能效标准或国家“节能产品惠民工程”推广目录中的产品和设备，特别是空压机、变压器、电机、水泵、空调、照明器具等;在照明产品的选择上，选择高效、节能的光源、灯具;在通道、电梯间、地下通道等场所使用LED;采用具有变频调速功能的公共交通重载荷型自动扶梯。
4.3通风空调系统节能措施主要包括充分利用活塞风和自然通风条件，设置合理的环控气流组织模式，采用环控分区控制和风机变频控制，各类设备采用节能运行模式等方面。
4.4节能管理措施主要包括建立健全能源管理体系和建立三级能源计量管理体系等。
5城市轨道交通项目节能评估的引导性
节能评估的引导性体现在线路敷设方式、“节能坡”、综合节能管理控制系统技术创新和应用等方面。
5.1合理确定敷设方式目前，环保提出的要求已经成为线路敷设方式的决定性条件之一。最近一段时期，城市轨道交通建设规划环评技术审查几乎无一例外的要求全地下，这个意见也自动转换成项目环评审批意见，并成为项目环评的主要措施之一［4］。但国家在建设规划审批时，可能没有采纳规划环评审查意见，维持了高架方案，这样做是有法律依据的。规划环评审查意见在前，规划批复在后，批复的规划可能没有采纳规划环评审查意见，在项目环评时，就应该按规划批复的项目进行环评，不存在项目未落实规划环评审查意见之说。例如，城市轨道交通规划环评提出某条线要采用地下敷设方式，但后来批复的规划该线为地上线，只能理解为规划审批机关未采纳规划环评意见，因此该线采用地上线方式也是合规合理的，不应因其与规划环评意见不一致而成为限制性因素。在主要环境影响方面，地上线比地下线噪声影响突出，但也不是洪水猛兽;从工程技术角度看，高架轨道交通噪声有成熟的措施使之得到有效治理的，如果城市土地开发规划适当配合，其噪声影响完全可以得到有效控制。在能源消耗方面，根据国内建成线路的运营调查分析，对于20km的地下敷设线路，在北方地区，车站不设空调的线路年用电量约为6000万kW•h，设空调的线路年用电量约为8000万kW•h;在南方地区，车站设空调的线路年用电量为10000万kW•h;而地上敷设线路相对地下方式，减少车站通风空调用电约30%～35%。因此，地上线比地下线有显著的节约能源效益，列车噪声可以得到有效治理，同时对沿线土地更加合理的进行二次开发有倒逼机制，通过规划控制，在一定程度上可避免大城市病随着轨道交通建设蔓延。有鉴于此，建议从行业管理的角度向有关政府部门提出建议，洽商有关主管部门，结合沿线土地规划功能，在城市郊区的待开发区或非居住、文教区的未建成区，尽量采用高架方案，节能减排效益将是显著的。
5.2“节能坡”设置要求节能评估中，通常会要求逐区间研究“节能坡”设置情况。线路纵断面按“高站位、低区间”设置，车辆在出车站时通过区间下坡将重力势能转化为动能，车辆进车站时通过站前上坡将车辆动能转化为势能，可以节省牵引电能和制动电能。
5.3综合节能管理控制系统技术创新和应用地下车站环控系统能耗较大，应设置各系统设备监控系统和能源管理综合控制系统，根据不同季节、各车站不同的客流情况、室内外的环境情况，对地下车站空间进行分区照明、分区空调监测和控制，实现机电设备的自动节能和管理节能。节能和环保的要求，可以促进节能技术和轨道交通噪声治理技术的进步;从节能角度研究地铁环控标准，如是否可以将环境的“舒适性”和“适宜性”进行区分管控，以节省空调耗能。
6结语
【关键词】集约用地，思想导向，挖潜增能，评估考核。
中图分类号：F301.0文献标识码：A文章编号：
土地要素支撑是推动经济发展的直接动因。随着经济的快速发展，工业化、城镇化建设步伐不断加快，用地需求日益强劲，供需矛盾日渐突出。破解用地难题、全力保障发展成为当前国土资源管理工作面临的新课题。近年来，仪陇县立足西部地域特点，积极创新用地模式，调整优化土地利用结构，着力转变土地利用方式，走出了一条统筹资源保护、促进经济发展的节约集约用地新路子。
1、开展多层宣教，在节地思想上形成正确导向
始终把国土资源管理工作摆在突出的位置，认真贯彻落实最严格的土地管理政策，充分发挥政府的引领作用，积极把节约集约用地上升为政府行为。
1.1强化组织领导。县政府每年把土地节约集约利用写入政府工作报告，摆在各项工作的突出位置。并成立了节约集约用地领导小组，加强对全县土地的节约集约利用工作的组织领导和监督考核，定期召开会议，解决具体问题，落实工作措施，有力地推进了节约集约用地工作。
1.2科学制定规划。结合年度土地变更调查和基本农田永久性划定工程，组织国土、住建、发改等部门深入全县各乡镇，集中开展闲置土地专项清理，全面摸清土地利用现状，在此基础上，研究制定了《挖掘土地潜能推进节地改造实施方案》，明确了节约集约用地方向，有力地促进了闲置土地、低效用地的开发利用。
1.3广泛宣传教育。充分发挥舆论宣传的引导作用，通过新闻网、有线电视等媒体，宣传普及节约集约用地知识，报道先进经验，积极鼓励各行各业节约集约用地。近年来，全县共开展电视专题讲座10余次，发放宣传手册18000余本，举办国土资源管理方面的法律法规培训班20余期，全县节约集约用地的氛围日益浓厚。
2、积极挖潜增能，在节地方式上寻求有效突破
根据全县土地利用现状，把挖掘农村建设用地潜力、推进城镇建设用地增容扩能、提高工业集中区用地强度作为土地节约集约利用的重点。
2.1优化城镇布局，高起点推进“三旧”改造，着力构建挖潜增能节地模式。按照“政府主导拆迁安置、市场配置土地资源、公开进行土地拍卖”的运行方式，积极稳妥推进旧城、旧场、旧厂改造。2006年以来，先后对全县510户危旧民房进行了拆迁和还建，对破产倒闭的原二道丝厂、金城畜产品加工厂等9宗土地进行了收储，腾出建设用地50多公顷，用于城市基础设施建设和保障房建设，既改善了人居环境，又提高了土地使用效益，深得社会各界好评。
2.2发挥丘区优势，高标准开展土地整理，着力构建新农村建设节地模式。针对仪陇浅丘地貌、旱坡地多的特点，大力实施城乡建设用地挂钩项目和“金土地”工程，积极推进缓坡地和两季田改造，既增加了耕地面积，又提高了耕地质量。2006年以来，全县组织实施土地整理项目32个，建设总规模5300余公顷，新增耕地2700多公顷。深入开展农村宅基地和林盘地复垦开发整理，有序推进新农村建设。近年来，全县新建村民聚居点59个，移迁居民1470余户，整合园地、交通用地和未利用地后，全县增加农用地23.5公顷。
2.3统筹推进发展，高规格实施还房安置，着力构建公寓式安置节地模式。科学统筹城市发展与节约用地，把被征地农民安置纳入城市规划，采取公寓式安置模式，统一规划设计，统一建设高层安置住宅楼，集约利用生活用地，有力地拓展了城市建设用地空间，破解了城市发展用地瓶颈。2005年县城搬迁以来，全县已修建了解放、跃进、大东、仁和等农民高层公寓式安置区8个，安置还房面积近72万m2，节约建设用地93公顷。
2.4提升防洪功能，高质量建设河滩堤坝，着力构建防灾固土节地模式。坚持防灾与造地、固土与造林统筹推进，先后投资7794万元，修建了总长达5.18公里的新政嘉陵江防洪堤。采取“填土移沙、阔道增流”等方式，积极开发河滩湿地，新增城市建设用地31公顷，实现土地开发利用效益9300余万元。加强河道水土流失整治，投资近450万元对五棚萧水河等实行引渠分流，培植防护林带，保护了沿岸数千亩农田免遭洪水侵袭和水土流失。
2.5加大投资强度，高效能提升用地水平，着力构建标准厂房节地模式。严格产业园区准入‘门槛’，采取鼓励建设标准厂房，严格审定项目投资强度、建筑密度和建筑容积率等一系列措施，加强工业用地管理，取得了明显成效。2005年以来，县工业集中区修建了面积达5.3万平方米的标准厂房，引进了意龙纺织、中味食品等51家企业，投资强度平均达到1200万元/公顷，超过了国家规定的投资强度控制指标。
3、严格绩效评估，在节地考核上强化工作举措
把严格土地管理、推进节约集约作为国土资源工作的主线，加强过程监管、严格逗硬考核，突出政策和利益引导，形成节约集约用地倒逼机制。
3.1狠抓节地绩效考核。建立各行业节约集约用地评估机制，定期组织监察、国土、住建、审计等部门从利用强度、利用结构、投入产出、资源消耗等四个方面，对各乡镇、工业园区节约集约用地状况展开调查考核，并按照优、良、中、差四个等级综合评价，对节约集约利用水平较高的给予表彰奖励，对节约集约利用水平较差的给予责令整改、限期退出或缩减用地指标的处罚。
3.2狠抓国土执法监察。建立健全国土执法监察网络，形成县、乡、村、社四级联动机制，开通12336投诉电话，设置网上举报平台，不断延伸动态巡查触角，严厉打击未批先用、批少占多等土地违法违规行为。2006年以来，全县国土资源违法违规案件发案率连续低于15%，立案查处率、依法拆除复耕率、责任落实到位率均达到了100％，顺利通过了国土资源部卫片执法检查。
讨论至今已举办了5次，该研究团队的秘书处――日本央行金融机构局的高级金融技术中心总结了5次讨论的要点、形成报告，在日本金融界公布，使金融机构能在信用风险管理方面有所借鉴。本报告只涉及信用风险管理，所发表观点仅代表专家个人，不代表专家所在机构。
本刊得到日本银行金融机构局的同意，翻译节选了该报告的主要内容，本期刊载后半部分。
关键词：内部评级法违约率违约损失率
中图分类号：F860．49
文献标识码：C
文章编号：1006－1770(2006)11－016－04
六、如何将前瞻性因素(forward―lookingcomponents)融入风险因素评估
1存在问题
对风险因素的评估往往会非常依赖历史数据以保证客观性。同时，前瞻性因素在建立有效的风险管理和业务战略方面也起着重要作用。
如果只遵循历史模式，假设风险将在未来某一点落实，那么分别基于历史数据和前瞻性因素所做的评估之间将不会存在很大差异。但是，这种风险假设并没有考虑经济在承受长期结构性压力的情况，此时金融机构会激进调整其业务模式如贷款追溯政策和评级核定(ratingapproval)标准，或者创建一个新的资产组合。在这些情况下，仅仅基于历史数据的评估就会阻碍金融创新并降低改善评级核定过程的动力。
如果用于风险管理的数据(主要是基于历史数据的评估)和用于计划中长期业务战略(主要是基于前瞻性因素的评估)的数据之间存在很大差异，金融机构必需能够合理解释这些差异。
2参与者观点
金融机构在评估风险因素时可以选择涵盖前瞻性因素(如业务模式的激进调整)的模式，这种模式区别于上文提到的历史模式。
但是只有在风险管理部门能够令人信服地、客观地向管理层和外部第三方给出解释基于历史数据与基于前瞻性因素在风险因素方面存在差异的理由时，这种模式才能被接受。客观理由包括，用于调整某个特定因素(该因素引起历史模式变化)的历史数据、市场信息和市场调查的结果、领先指标(leadingindicatiors)的发展和宏观经济模型的结果。
如果风险管理和业务战略的风险因素对前瞻性因素使用了不同的权重，那么也需要给出具有说服力的理由。
七、外部数据和模型
1．存在问题
在建立内评模型、评估违约率和其他风险因素时，使用外部数据和模型可能在以下情况很有效，例如：(1)内部数据的样本数量有限，(2)必需购买外部公司的技术和方法；(3)需要降低内部模型的建立成本，(4)将金融集团内关键机构所发展的数据和模型应用于集团内其他机构。
如果使用外部数据时没有保证和内部数据的一致性，就会导致对风险组合的不准确理解。同样，如果所使用的外部模型还未在市场中树立声誉，由于合同原因或者因为在公司内部缺少熟悉这种模型的专家而使该模型变成“黑箱”，那么也会阻碍金融机构实行有效的风险管理和检验工作。同样，基于外部数据的外部模型可能并不适用于使用它们的金融机构所处的商业环境。
值得注意的是，由于公司的风险管理框架取决于外部公司情况以及销售合同细节，外部数据和模型的使用可能会导致该框架发生意料之外的变化。
2．参与者观点
使用外部数据的目的各不相同，包括评估风险要素、收集建模的样本数据和检验内部评级。金融机构必须认清自己的目的。通常，外部数据对风险因素的评估越重要，对数据充分性的验证就要越准确。
在确认外部和内部数据的一致性时，必须了解两者在各个特质(attributions)上的差异。例如，如果对违约概念和借款人特点(如规模、行业和地区)存在很大差异，必须检验外部数据与内部数据匹配过程的充分性，而且在匹配过程中，应该突出强调保持内外部数据一致性的重要特质。即使基于某个特质所提取的内外部数据能够显示一致性，最好使用内部模型以外的模型来验证一致性，因为验证结果很大程度上取决于模型结果和内部模型的结构。如果内外部数据对违约的定义不同，对定义进行严格的调整可能是很困难的。在这种情况下，考虑到这种不完美的调整，对外部数据的调整应该有所保留。
使用外部数据所建立的内评法可以通过以下方法得到检验。首先，选择同时包含在内部和外部数据内的借款人。然后比较其在内部模型和其他模型的评级结果。如果两个结果之间存在很大差异，那么就要分析其背后的因素。比较外部数据和内部数据输入内部模型后得到的不同的违约分布(distribution)也是有效的方法。
如果市场约束得以广泛运用，外部数据的质量，比如评级机构做出的评级，可以得到某种程度的保证。但是，外部评级所使用的标准可能和每个金融机构评价业务模型的标准不一样。比如，评级机构可能从长期角度评价一个公司，而金融机构业务模型的评价周期可能相对较短。在使用外部数据时，应尽量考虑这样的差异。对这个差异性问题应该采取多大程度上的关注取决于使用外部数据的目的(是为了评估风险因素还是检验内部评级)。
金融机构应该建立一个系统，使上述评估在组织内部的实施无论涉及哪个部门、经历多长时间都保持一贯性。对差异性的解决要求再次取决于外部数据的使用目的。举例来说，当外部数据用于评估违约率这样的风险要素时，必须严格分析内部和外部数据的一致性，因为这样的评估将直接影响必需资本的数量。
谈到外部数据，外部模型应该有清晰的使用目的。比如，外部模型究竟是用作内部评级的主要模型还是用于检验主模型。
建模的数据或者关于模型逻辑的信息对风险管理来说都非常重要，但是对有些模型来说，这些信息并不为模型的使用者所知，换言之，就成了“黑箱”。在这种情况下，尤其是模型尚未在市场上树立声誉时，原则上，金融机构应该尽量向销售公司或者建立模型的外部机构提出信息披露要求。有些模型的“黑箱”是有道理的，因为卖方想要保护其知识产权以及保持进一步发展模型的商业优势。但同时，外部模型的使用者也应注意到卖方不披露信息也可能有其他原因，比如为了隐藏该模型的缺点。
如果在金融机构提出信息披露的要求后，有些信息仍然保持“黑箱”，金融机构就应该弄清哪些信息是未知的、明确这些信息是如何以及在何种程度上将导致模型验证产生问题，以及这些问题该如何解决。下面给出“黑箱”、引起的问题以及解决问题的可能措施。
如果“黑箱”引起的问题不能得到解决，那么所采取的方法取决于外部模型的使用目的。如果外部模型是作为主模型使用，问题就会严重得多，应该采取相应措施。
八、违约损失率(LGD)的评估
1存在问题
违约率是说明损失事件发生可能性的指标，违约损失率是对每一个损失事件而言，表明本金损失严重程度的指标。因此．违约损失率以及违约率是在评级和总和(pooling)基础上的风险管理和风险量化的重要指标。但是，对违约损失率的定义和评估方法并没有形成共识，这部分是由于缺少数据和存在技术上的问题。如果由于数据匮乏和概念不清晰造成违约损失率的准确度很低，又没有对此进行保守调整或者对风险因素进行保守评估，那么每家机构所计算出的必需资本就会大相径庭。
之所以在收集违约率和评估违约损失率面临困难的原因总结如下。(见下表)
违约损失率的评估
2．参与者观点
在收集违约损失率数据时，金融机构需要明确下列要点。
金融机构应该尽可能地明确以上这些要点，并且持续收集违约损失率的数据。更好的方法是建立一个能够在数据收集过程中自动发现异常价值的系统。